|
|
От
|
Ustinoff
|
|
|
К
|
Skvortsov
|
|
|
Дата
|
03.09.2020 19:44:59
|
|
|
Рубрики
|
1917-1939;
|
|
Re: Опять странные...
>>Кейнс так же говорит что это мутная группа,
>
>Вроде Кейнс не писал языком шпаны из подворотни. Процитировать источник можете?
Мне прямо кажется, что вы хотите меня как-то обидеть.
The next section of the Indian banking world
comprises the Indian Joint Stock Banks, i.e. those
Banks, other than the three Presidency Banks,
registered in India and having their head offices
there. This is a confusing group, because a great
number of small money-lending establishments are
registered as Banks under the Indian Companies Act
in 1910-11 492 businesses were classified as Banks. 2
The official statistics separate off, however, those of
the Banks proper which are of any considerable size,
those, namely, which have a paid-up capital and
reserve of at least 5 lakhs (33,000).
The earlier Banks, coming under this description,
were usually under European management. Out of
seven existing in 1870, only two now survive, the
Bank of Upper India (1863) and the Allahabad Bank
Between 1870 and 1894 seven more Banks,
conforming on the whole to this same type, were
founded, of which four now survive, the Alliance
Bank of Simla (1874), the Oudh Commercial Bank
(1881), the Punjab Banking Company (1889), and the
Punjab National Bank (1894).
2 All these Banks are
on a very small scale compared with the Presidency
and Exchange Banks ; but they are distinguished in
type from most of the more recent creations.
Between 1894 and 1904 3 no new Banks were
founded with as much as 5 lakhs of paid-up capital.
But since 1904 there has been a great outburst of
fresh activity, and a type of Bank new to India has
become important. The way was led in 1904 by the
foundation of the Bank of Burma. This Bank failed
in 1911, two directors and the general manager being
found guilty of cheating and sentenced to imprisonment
in 1913.
----------------------------
1 It would be most useful to have a triple classification India, London,
and elsewhere. But I do not see how the Indian authorities could reasonably
enforce this.
2 The great majority (363) of these small money-lending establishments
were registered in Madras. Most of them are mutual societies, and it would
not be difficult to exclude them from the official statistics.
>>>Только это самый большой и жирный кусок. Так везде в мире. Филиалы иностранных банков обычно не допускают на внутренний рынок. Много Вы отделений филиалов иностранный банков в России найдете, кредитующих население или бизнес?
>>
>>Денежный рынок в мелких городах и сельской местности в бедной стране самый большой и жирный кусок? Смешно. Это скорее объедки со стола.
>
>Смешные вещи Вы пишите.
>Ну как можно сравнивать рынок краткосрочного кредитования операций по закупке в Англии 383 млн. ярдов ткани и перевозку ее морем до Индии с рынком кредитования выращивания хлопка, закупки урожая и перевозки на фабрику, процесс хранения и переработки в ткани, оптовую закупку и доставку в магазины и затем процесс продажи населению 2990 млн. ярдов ткани собственного индийского производства?
>Ну или кредитования закупки в порту хлопка и перевозки в Англию по сравнению с кредитованием всего цикла по выращиванию хлопка, перевозке в порт и хранению?
Ну так торговля состояла не только из хлопка. Но вы не понимаете(с)
Дело не в общем объеме, дело в марже. Производят много, но и желающих поделить много. Поэтому все бедные.
А самые жирные куски они у иностранцев. В основном конечно британцы.
>Если страна бедная, то у нее и объем импорта, и необходимый объем экспорта все равно составляют лишь небольшую долю производимого собственного продукта.
Ну так там и основная прибыль.
>>>Крестьян обычно кредитовал не банковский сектор, а ломбарды и скупщики драгметаллов.
>>
>>Ну так и shroffs не банки. Это и есть традиционные ростовщики-менялы-спекулянты.
>
>Нет конечно. Может, это еще приложимо к village bania, но не к shroffs. Крупнейшие из них заменяли отделения Президентских банков по учету векселей.
>As regards the indigenous banking system, adequate attention has not perhaps been given to its scope and to the extent to which the Presidency Banks, at their head offices and branches, have helped to finance the internal banking system of India by their purchasing and re-discounting of internal bills of exchange, known generally as hundis. This matter has, however, a direct bearing on the question of banking development in India, and I accordingly reproduce a brief description of the system from a summary of it prepared for the use of the recent Currency Commission (pp. 13-14 of Appendices to Report of Indian Currency Committee, 1919):
Ну некоторые клопы могут вырасти в больших паразитов, с этим трудно спорить.
Но это не меняет их природу.
>>>>Ну и да, бумаг ценных они не покупали. Не их уровень.
>
>>>А спекулировали они только государственными ценными бумагами.
>
>>Ну да, ну да. Про это и речь. Возможно они и сейчас всем этим там занимаются. Передовой, так сказать, отряд, образец индийского национального банкинга.
>
>Смешно. Сказали, что не покупали, не их уровень. Теперь узнали, что покупали, и сразу переобулись, обозвали их спекулянтами. Вы уж определитесь со своим мнением.
Нет, это не я сказал, что они не работают с бумагами. Это вы сказали. (ну или Mr. J. H. Sleigh, Secretary
and Treasurer of the Bank of Bombay). А я сказал что это потому, что они рылом не вышли работать с такими бумагами. И это так и есть.